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瑞致达发布全新调研报告,深入洞察财富与慈善事业的发展趋势

瑞致达今日发布其首份关于私人财富与慈善事业展望的全球调研报告。

该报告名为《2021 全球私人财富与慈善事业展望:后疫情时代的发展趋势》,汇集了全球 225 位高净值与超高净值人士的观点,并分享了他们在财富规划方面的见解和做法。

这项调研于 2020 年第三季度开展,当时正值新冠疫情期间,而疫情也对报告所呈现出的多项结果产生了影响。

 “对于各行各业而言,2020 年都是一个重要的分水岭。在私人财富领域,我们看到客户提高了财富配置的多样性,增加了对慈善捐赠的投入,尤其是对健康和环境领域的投入。虽然新冠疫情让许多人认识到生命十分脆弱,但绝大多数受访者仍未看到制定传承计划的重要性。通过发布此份报告,我们希望让人们意识到,财富规划和慈善投资也必须与时俱进。”瑞致达全球私人财富主管 Chris Marquis 表示。

 “同样值得注意的是,在财富规划和慈善投入方面没有放之四海而皆准的方法,正如我们所见,不同的地区其做法也千差万别。事实上,不同的法律制度、宗教、文化,以及当地政府对财富的管控等都会对不同地区的个人该如何管理自己的资产产生影响。

该报告收录了瑞致达各地高管对这类地区差异的认知,并解释说明了造成这类地区差异的原因。

主要调查结果

1.    2020 年的慈善投入有所增加,尤其是健康和环保的项目。

36%的受访者表示自己在 2020 年参与了更多的慈善活动,原因之一便是新冠疫情,而这一现象也在健康和环保项目慈善捐款数额的增长上反映了。未来 12 个月这两大领域将继续位居企业和私人捐款榜首。

此外,捐款方式的灵活性也有所提高,慈善人士的反应速度也进一步加快,他们会迅速对周边事件做出反应,筹集大量善款。慈善事业呈现出从被动转向主动的趋势,而新冠疫情又进一步推动了这一趋势的发展。这一转变趋势同时还体现在受访者对成立基金会的态度变化上,虽然仅有 24% 的受访者着手设立了基金会,但有 57% 的受访者计划在未来一年成立基金会。

2.    不重视传承规划

虽然新冠疫情让我们认识到了生命十分脆弱,也有许多人开始强调制定传承计划的重要性,但对重要性的认识和实际制定计划之间似乎仍有些脱节。只有 52% 的受访者表示已经制定了传承计划,而在最高年龄组(60 岁以上)的受访者中,这一数字也仅上升到 73%,在 40 岁以下年龄组中,这一比例更是仅为 18%。

由此可见,虽然新冠疫情可能为受访者带来了一种短期的紧迫感,但他们对传承计划仍缺乏系统性审查,无法做到反复审视、更新计划。在受访者中,鲜少有人会定期审查传承计划,58% 的受访者表示,他们只在必要的情况下才会临时审查传承计划,另有 22% 的受访者表示自己每五年或更长时间才会审查一次传承计划。只有 1% 的受访者表示自己会每年审查一次,而19%的受访者表示会每两年审查一次。

3.    受疫情影响,在投资决策过程中,人们开始越来越关注环境、社会和治理因素,但环境因素的受重视程度依然较低。

鉴于环境、社会和治理(ESG)投资开始呈上升趋势,以及全球对气候问题的更广泛认识,本次调研还访问了受访者对环境、社会和治理投资的看法。在做出投资决策时,受访者以往最重视的 ESG 因素是社会因素(41%),其次是公司治理(31%),最后是环境因素(28%)。

但自新冠疫情出现以来,ESG 各因素的重要性都大幅提升,61% 的受访者表示自己将更加重视公司治理,51% 的受访者表示会更加重视社会因素,33% 表示会更加重视环境因素。我们发现,相较于其他因素而言,所有受访者对环境因素的重视程度都是最低的,但正如我们在上文中所指出的那样,这与慈善捐赠的关注焦点恰恰相反,对于许多慈善捐赠者而言环境因素才是重中之重。

4.    社交媒体对慈善事业的影响

尽管家人、朋友和顾问在慈善事业上依然拥有较大的影响力,但随着数字化技术的兴起,48% 的受访者表示会使用社交媒体来搜索慈善项目,37% 的受访者会使用网络搜索工具来收集相关信息。毋庸置疑,这一现象可以被认定为是当前时代的产物,同时也可以理解为是完全基于社交媒体网络的众筹模式的延伸。社交媒体的广泛使用让每个人都有机会接触到本来无法遇到的项目,但同时也凸显了对各类慈善活动适当进行尽职调查的重要性。

如果您想深入阅读《2021 全球私人财富与慈善事业展望:后疫情时代的发展趋势》报告,包括各地区的调研结果,请点击此处

 

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